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Rastreador de fundos: como encontrar as melhores opções para sua carteira?

No Brasil, nós temos literalmente milhares fundos de investimentos. Ao mesmo tempo em que esse cenário é positivo, trazendo uma enorme variedade de produtos para a…

Data de publicação:13/06/2022 às 09:00 -
Atualizado um mês atrás
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No Brasil, nós temos literalmente milhares fundos de investimentos. Ao mesmo tempo em que esse cenário é positivo, trazendo uma enorme variedade de produtos para a composição de uma carteira, há também um maior desafio na seleção de quais os gestores devem estar no seu portfólio.

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Imagem: Reprodução

Para tentar ajudá-lo com essa tarefa, a Mais Retorno lançou uma ferramenta que visa contribuir na seleção de boas oportunidades para os seus objetivos financeiros. E, no artigo de hoje, vamos apresentá-la para você, assim como demonstrar o passo a passo para utilizar esse recurso na montagem da sua carteira de investimentos.

O que é o rastreador de fundos da Mais Retorno?

O rastreador de fundos da Mais Retorno é um aplicativo que vai te ajudar na montagem da sua estratégia de investimentos. Em resumo, trata-se de um banco de dados com mais de 30 mil fundos cadastrados, além de uma série de filtros que permitem a busca pelos produtos mais adequados para o que você deseja.

A verdade é que é simplesmente impossível tomar uma decisão com tantos fundos aleatoriamente. No entanto, quando colocamos critérios técnicos em um filtro — como por exemplo, "um fundo de renda fixa com pelo menos 30.000 cotistas" —, conseguimos reduzir essa variedade.

É justamente esse o foco do rastreador de fundos. Você vai definir os critérios do que deseja e, em poucos cliques, vai receber uma lista de produtos que se enquadram nesses requisitos. Em seguida, basta analisá-los de forma qualitativa para entender qual é o ideal para a sua carteira. Bem legal, não é mesmo?

Como funciona o rastreador de fundos?

O funcionamento do rastreador de fundos é bem simples. Na parte central da sua tela, você terá uma lista com todos os produtos que atendam aos critérios informados. Já na parte esquerda, nós disponibilizamos diversos filtros que permitem a informação de quais serão os fatores de análise.

Veja abaixo como você pode encontrar um fundo diretamente pelo seu nome (caso tenha algo em mente) ou usar dos critérios do rastreador de fundos — são mais de 20 filtros disponíveis. Clique nas setinhas para começar a cadastrar as regras de busca.

Ao final do uso da ferramenta, quando você chegar em alguns fundos de investimentos que atendam aos critérios definidos, é possível ainda exportar a lista pelo botão destacado em verde, também visível na imagem abaixo. Em caso de dúvidas, o vídeo abaixo tem todo o passo a passo para usar o nosso rastreador de fundos.

Usando o rastreador de fundos passo a passo

Para que fique mais fácil de entender a dinâmica da ferramenta, vamos a um exemplo prático. Suponha que você queira encontrar um fundo de investimentos para a sua carteira que ofereça as seguintes características:

  • Seja um fundo multimercado com estratégia macro.
  • Aporte mínimo inicial de, no máximo, R$1.000.
  • Índice de Sharpe maior ou igual a 1,00.

Assim, o primeiro passo é informar essas características para o nosso sistema. O primeiro tipo de filtro que temos é de caixa de seleção múltipla, onde você pode escolher algumas das classes de fundos. Utilizei esse para selecionar a estratégia desejada (macro).

O nosso segundo critério é quantitativo: o aporte inicial mínimo de investimento. Esse tipo de filtro é utilizado com dois campos, que são o valor mínimo (de) e o valor máximo (até). Como queremos o menor aporte, adicionei os critérios de R$0 até R$1.000 para encontrar os fundos que permitam investimentos nessa faixa.

Por fim, temos ainda o Índice de Sharpe que segue a mesma lógica: valor mínimo de 1,0. A diferença é que, neste caso, podemos selecionar ainda um horizonte temporal para incluir a lógica no sistema. Veja abaixo que, ao contrário do campo de classe, aqui a escolha é de apenas uma das opções listadas.

Apenas com esses três filtros, você encontraria 123 fundos. O número ainda é alto, mas vamos supor que já exista uma preferência para a gestora que, hipoteticamente, seja a Absolute. Basta preencher o nome no filtro "gestor" para incrementar a análise.

Agora sim! De mais de 30 mil fundos de investimentos, os nossos critérios registrados no rastreador reduziram as oportunidades a apenas oito produtos. Agora fica muito mais fácil analisar cada um deles e escolher aquele no qual você irá investir buscando o alcance dos seus objetivos financeiros. É possível ainda exportar a lista ou fazer um rápido comparativo.

Quais são os filtros do rastreador de fundos?

Ao acessar o rastreador, você logo vai perceber que existem infinitas possibilidades de combinação. O modo gratuito da ferramenta permite a utilização de até três critérios ao mesmo tempo. Na sequência, vamos explicar brevemente algumas dessas opções, mas recomendo que faça uma visita e "brinque" com o rastreador para entendê-las melhor.

Classe

Filtra pelo tipo de fundo (ações, renda fixa, previdência, multimercado ou cambial), além das suas respectivas estratégias. É um dos critérios mais importantes dentro de uma carteira de investimentos de modo que recomendo que comece sempre por aqui.

Status

Permite que você encontre fundos que estão ativos no mercado (operacional), em prazo de lançamento (pré-operacional) ou até mesmo que já foram cancelados.

Características

Diferentemente da classe, o tipo de fundo diz respeito à composição estrutural do produto. As opções de formato do fundo se dividem em:

Gestor e Administrador

Conforme vimos no exemplo, nós podemos selecionar uma gestora específica como filtro dos fundos de investimentos. É possível ainda definir variáveis quantitativas sobre quantidade de cotistas ou patrimônio líquido, por exemplo. Os mesmos campos permitem ainda a aplicação da ideia sobre a administradora do produto.

Valor mínimo de aplicação

É um filtro muito útil para investidores iniciantes ou que possuem baixos valores para um aporte. Assim, você pode visualizar apenas aqueles fundos que permitem aplicação inicial com essa quantidade financeira.

Prazo de resgate

Outro filtro quantitativo, o prazo de resgate oferece um maior controle sobre a liquidez do fundo. Informe sempre em dias para encontrar os produtos que estão de acordo com a sua necessidade de resgate do capital investido.

Taxa de administração

Permite que você defina as taxas que um fundo pode cobrar pela gestão do seu capital. É possível consultar a taxa mensal, a taxa máxima (quando há sobreposição dos custos) ou a taxa de performance (atrelada aos resultados). Lembre-se apenas de exigir valores que sejam condizentes com a tipologia do produto.

Quantidade de cotistas

Outro filtro bem útil para a seleção de bons fundos de investimentos é a quantidade de cotistas. Assim, você pode definir um volume mínimo de investidores, evitando assim os produtos que possuam uma grande concentração de capital em poucas pessoas — algo que traz um efeito negativo em caso de resgates ou mesmo a saída desses cotistas estratégicos.

Número de dias

Filtro que permite que você crie um prazo mínimo de existência do fundo. É um bom critério para fugir de produtos muito novos. Há também como usar o calendário para encontrar os prazos de lançamentos no filtro "primeira cota".

Rentabilidade

Outro filtro que certamente os nossos usuários vão gostar muito é de rentabilidade. Se você busca um produto com bom retorno financeiro, esse critério pode ajudar na seleção. No entanto, tenha cuidado para não tomar decisões com base em períodos muito curtos. Dê preferência para a rentabilidade de longo prazo, atestando a consistência da gestão.

Índice de Sharpe

Filtro utilizado em nosso exemplo, o Índice de Sharpe é uma métrica que visa comparar a rentabilidade com os riscos do fundo. Quanto maior melhor, mas deve ser analisado dentro de um contexto para cada categoria e estratégia.

Volatilidade

Por fim, ainda temos o filtro de volatilidade, que é mais um campo quantitativo e que deve oferecer limites máximos e mínimos desejados. Quanto maior o critério, mais arriscado será o fundo. E vice-versa.

Agora é com você! Basta acessar o nosso rastreador de fundos de investimentos através do Retorno Prime e utilizar os filtros disponíveis para encontrar as melhores oportunidades para a sua carteira.

Aproveite para conferir nosso vídeo sobre o tema:

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Sobre o autor
Stéfano Bozza
Formado em Administração pela PUC-SP. Trabalhou em empresas do segmento financeiro (Itaú BBA) e varejo (BRMALLS) até 2016, quando iniciou a jornada de produção de conteúdo para a internet com foco em finanças.