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Fundos de ações com mais cotistas foram bem em agosto, mas os de maior patrimônio, nem tanto; veja os destaques

Em 12 meses, os seis fundos estão no vermelho, mas no longo prazo desempenho é melhor

Data de publicação:30/08/2022 às 05:00 -
Atualizado um mês atrás
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Os fundos de ações com o maior número de cotistas performam bem em agosto. Os três maiores dessa classe de ativos nesse quesito entregam rendimento positivo no mês. O maior deles, o Bradesco FIC FIA, com 818 mil cotistas, acumula uma rentabilidade de 9,24% até dia 22.

Em um período mais elástico, um fundo que se destaca nesse segmento é o Itaú Ações IBRX Ativo FIC FI. Detentor do maior patrimônio (R$ 609 milhões) entre os três fundos de ações com maior número de cotistas (590 mil), é o único que entrega uma rentabilidade que protege o dinheiro do cotista contra a inflação no longo prazo.

Fundo Nº de cotistas (*)Rend.
agosto
Rend.
2022
Rend
12 meses
Patrimônio
R$ milhões
Bradesco FIC FIA818.8249,24%6,09%-11,34% 524
Itaú Ações Blue 685.9988,75%3,99%-10,92% 130
Itaú Ações IBRX Ativo590.6358,74%4,26%-11,33% 609
Fonte: Mais Retorno

(*) Dados de julho/2022

O Itaú Ações IBRX Ativo acumula um rendimento nominal de 362,89% desde 8 de dezembro de 2003 até 22 de agosto deste ano.  É um retorno que fica abaixo da variação de 433,49% do Ibovespa no período, mas supera por 60,83% a inflação de 187,82%.

fundos de ações

Esses 60,83% equivalem ao rendimento real, a margem positiva de ganho com ações que, ao ficar protegida contra a inflação, acrescentou poder de compra ao dinheiro investido no fundo.

As ações são consideradas, por especialistas, um ativo que exige prazo longo ou médio de maturação para proporcionar retorno ao investidor. Seja em compra direta de papel, seja por meio de fundo de ações. 

Investimento de renda variável, nem sempre o longo prazo garante a rentabilidade que se espera com as ações. O resultado depende de uma gestão eficiente, por profissionais qualificados, e estratégias ancoradas em apostas corretas. Há fundos que entregam retornos negativos tanto em período mais longos como em prazos mais curtos.

Os maiores em cotistas em agosto

Os fundos de ações com mais cotistas estão em terreno positivo também em agosto. O Bradesco FIC FIA lidera o ranking do trio no mês com rendimento de 9,24%, até dia 22.

O segundo mais rentável é o Itaú Ações Blue, com 8,75%, seguido do Itaú Ações IBRX Ativo, com 8,74%. Todos acumulam rentabilidade superior à valorização de 7,11% do Ibovespa.

Em 2022

Os três maiores fundos de ações em quantidade de cotistas estão no azul em 2022. Um performa melhor que o Ibovespa e dois menos.

O líder do ranking do ano é o Bradesco FIC FIA, com rendimento de 6,09%. O Itaú Ações IBRX Ativo FIC FI vem em segundo, com 4,26%, seguido pelo Itaú Ações Blue FIC FI, com 685,96 mil cotistas, com rentabilidade de 3,99%.

O Ibovespa acumula alta de 5,42% no ano, até 22 de agosto.

O desempenho dos três de maior patrimônio

FundoPatrimônio
R$ bilhões
Rend. agostoRend. 2022Rend.12 mesesNº de cotistas
FIA Caixa Institucional BDR Nível I2,310-1,30%-23,16%-14,21 518
Western Asset FIA BDR
Nível I
1,967-1,49%-31,50%-24,16%100.000
Itaú Ações Dunami2,070 8,77% 5,29%-11,53% 24.340
Fonte: Mais Retorno

O ano não tem sido bom, até o momento, para os fundos com maior patrimônio. O de pior performance é o Western Asset FIA BDR Nível I, com rendimento negativo de 31,50%, seguido pelo FIA Caixa Institucional BDR que acumula queda de 23,16% no ano.

Do trio, o único com rentabilidade positiva no ano é o Itaú Ações Dunamis FIC FI, com rentabilidade de 5,29%, ligeiramente abaixo do Ibovespa (5,42%). 

Em agosto, no grupo dos fundos de ações de maior patrimônio, o Itaú Ações Dunamis FIC FI proporciona retorno de 8,77% Um desempenho que destoa dos demais do trio: o FIA Caixa Institucional BDR Nível I está com rendimento negativo de 1,30% e o Western Asset FIA Nível I, com queda acumulada de 1,49% no mês.

Boa performance no longo prazo

Em um prazo mais elástico, de 6 anos, os três fundos de maior patrimônio estão bem na foto, porque superam com boa margem tanto a inflação como o Ibovespa.

O dinheiro neles depositado em setembro de 2016 foi blindado contra as perdas para a inflação, e o rendimento obtido superou a média de mercado.

O campeão em rentabilidade no grupo de fundos de ações com maior patrimônio é o FIA Caixa Institucional BDR Nível I.

Desde 12 de setembro de 2016 até 24 de agosto último, o fundo da Caixa entregou 195,70% de rendimento aos cotistas. Um ganho que supera 53,45% a valorização do Ibovespa e fica 119,07% acima da inflação de 34,98% acumulada pela variação do IPCA no período.

fundos de ações

Outros dois fundos desse grupo dos maiores em patrimônio e cotistas renderam mais que o Ibovespa e a inflação nesse intervalo de tempo. O Western Asset FIA BDR Nível I, com patrimônio de R$ 1,97 bilhão e 100 mil cotistas, acumula rentabilidade de 177,23% e o Itaú Ações Dunamis FIC FI, com R$ 2,07 bilhões e 24,34 mil cotistas, 117,62%.

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Sobre o autor
Tom Morooka
Colaborador do Portal Mais Retorno.

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