Empresa

A XP Investimentos é considerada a maior corretora de valores que temos aqui no Brasil. Pertence ao grupo XP Inc, que possui ações disponíveis em uma das Bolsas de Valores americanas, a conhecida NASDAQ, desde 2019.

Na estreia, a empresa foi avaliada em US$ 14,9 bilhões e tomou o lugar de 9º maior IPO do mundo, captando US$ 2,25 bilhões. 

Escritório da XP Investimentos em São Paulo - 20/03/2019

Ainda no mesmo ano, as ações subiram mais de 10%, fazendo com que a companhia fosse avaliada em US$ 21,2 bilhões, se tornando a empresa brasileira de maior valor de mercado listada nas bolsas dos Estados Unidos.

Se você deseja saber mais sobre quem é a XP Investimentos (XP INC) e se vale a pena investir em suas ações, fique conosco durante a leitura. Aqui você vai descobrir:

Tenha uma boa leitura!

Quem é a XP Investimentos (XP INC)

Com mais de 19 anos de história no mercado, a XP Investimentos é considerada a maior corretora de valores do país. No final de 2020, atingiu a marca de 660 bilhões de reais em ativos sob custódia com 2,8 milhões de clientes cadastrados.

Pertence ao Grupo XP, que possui diversas outras marcas do mercado financeiro em seu portfólio, como Clear Corretora, Rico, XP Asset Management, XP Educação, XP Corretora de Seguros, XP Advisory e XP Private. 

Cada uma dessas empresas é responsável por oferecer soluções inteligentes e objetivas aos clientes, sobre tudo relacionado ao mercado financeiro. 

Em meados de 2019, a XP Inc abriu capital na Bolsa de Valores americana, a NASDAQ. No mesmo ano, a empresa se tornou o 9º maior IPO do mundo devido ao sucesso de venda de suas ações.

História da XP Investimentos (XP INC)

A XP Investimentos (XP INC) foi criada em 2001 no intuito de ser um escritório de agentes autônomos, pelos sócios Guilherme Benchimol e Marcelo Maisonnave. O capital inicial era de R$15mil, além de 10 computadores comprados usados de uma lan house da época.

Ao verificarem a carência do mercado de informações educativas sobre o mercado financeiro, criaram em seguida a XP Educação e, em 2005 nasceu a XP Gestão de Recursos. Dois anos depois, a empresa adquiriu a Americainvest CCTVM Ltda, passando então a agir como corretora de valores.

Em 2009, a XP Investimentos já era a corretora número 1 entre as corretoras independentes, contando com um número de 5 mil perfis ativos. No início de 2010, foi considerada a corretora responsável pelo maior número de negociações dentro da B3.

Em 2019 a companhia já contava com 1,5 milhão de CPFs cadastrados e mais de 350 bilhões de reais em ativos sob custódia. Foi também naquele ano que Guilherme Benchimol, CEO da empresa, foi considerado uma das 50 pessoas mais influentes do mundo pela empresa Bloomberg.

Nessa época o Grupo XP já possuía marcas como a própria XP Investimentos, XP Educação, Clear, Rico, Infomoney entre outras instituições, e então passou a se chamar XP Inc. Em dezembro, a oferta de IPO foi lançada na NASDAQ - Bolsa de Valores de Nova Iorque. 

Na estréia do IPO, a XP recebeu uma avaliação de 14,9 bilhões de dólares, se tornando o 9º maior IPO do mundo, com a captação de 2,25 bilhões de dólares. Com este fato, as ações da companhia subiram cerca de 11%.

No início de 2020, o valor de mercado da empresa superou os 24 bilhões de dólares (100 bilhões de reais). Dessa forma, acumulou uma valorização que supera os 60% desde a estréia no IPO.  

Estrutura organizacional da XP Investimentos (XP INC)

Recentemente, a XP Investimentos fez uma reorganização societária a fim de definir todo o bloco controlador da empresa. A ideia é abrir espaço para uma participação mais direta de sócios que possuem fatias menores das ações da empresa listada na NASDAQ.

As recentes mudanças ocorreram principalmente na XP Controle Participações, detentora de 22% de todo o capital da XP Inc, além de englobar mais de 50% do capital votante. A alteração se dará no grupo de acionistas controladores, que agora contará com mais seis sócios-diretores para atuar junto com Guilherme Benchimol, CEO da companhia.

Os novos sócios são: 

No entanto, Benchimol continua mantendo a maior parte das ações ordinárias da empresa. Já os demais sócios que antes possuíam ações ON e PN, agora possuem apenas ações ON. Dessa forma, todos têm direito a voto nas assembléias.

Segundo a XP, o objetivo “é reforçar o comprometimento de longo prazo dos principais sócios da XP Inc., além de manter uma gestão horizontal e ser mais uma demonstração prática de sua cultura meritocrática”.

Gestão administrativa da XP Investimentos (XP INC)

Os principais executivos da XP Investimentos são os mesmos sócios da XP Controle. Essa é a companhia responsável por deter a maior fatia das ações da XP INC na NASDAQ. 

Além disso, a empresa americana de growth equity, General Atlantic, faz parte da estrutura societária, promovendo todos os insumos necessários para o crescimento exponencial da companhia. Este é considerado o maior e mais experiente private equity do mundo específico para growth equity, e possui cerca de 20 bilhões de dólares em capital sob gestão.

Alguns dos executivos mais importantes, são: 

Negócios e áreas de atuação da XP Investimentos (XP INC)

A XP Investimentos está dentro do grupo XP Inc, que possui mais 7 companhias além da corretora de valores. Que são, portanto: 

Concorrentes

Dentre os principais concorrentes da XP Investimentos (XP INC) estão os grandes bancos como BTG Pactual, por exemplo. Todas as demais instituições financeiras que não forem da classe bancária não apresentam proximidade para se tornarem concorrentes.

 Já o BTG, na mesma época em que a XP Inc bateu os 100 bilhões de reais de valor de mercado, o banco chegou a valer 80 bilhões de reais. Por este motivo, muitos consideram este o principal concorrente da marca.

Evolução das ações

Como você percebeu, as ações da XP Investimentos (XP Inc) foram um sucesso desde o lançamento no IPO, que foi considerado o 9º maior do mundo. De lá para cá, o sucesso só aumentou.

De acordo com os resultados do primeiro trimestre de 2021, a companhia teve um lucro líquido ajustado de R$ 846 milhões, fechando em uma alta de 104% sobre o mesmo período do ano passado. 

O EBITDA teve alta de 74%, chegando a R$ 1 bilhão no trimestre. Quanto aos ativos sob custódia, até o dia 31 de março os números marcaram uma alta de 96%, somando um total de 715 bilhões de reais em Ativos Sob Custódia

Atualmente são 3 milhões de CPFs ativos, um crescimento de 47% acima do mesmo período do ano passado. 

Gráfico de ações

Abaixo confira o gráfico da evolução das ações da XP Investimentos (XP INC) desde o seu lançamento em 2019. 

Fonte: google. 

Dividendos

A empresa não estipulou uma política de pagamentos de dividendos. 

Como investir

A XP está listada em uma bolsa de valores americana, a NASDAQ, você precisará fazer um investimento internacional. 

Para isso, existem três opções: 

Como a empresa não possui BDRs disponíveis no mercado ainda (este é um projeto que já está em andamento), você terá que optar pela primeira ou terceira opção.

Vale a pena investir na XP Investimentos (XP INC)?

A XP Investimentos (XP INC) tem demonstrado excelentes resultados na Bolsa de Valores norte-americana, mas nem por isso será necessariamente uma boa opção para todos os investidores. O único fator que poderá ajudar a decidir isso é o seu perfil de investidor.

Antes de saber se vale a pena ou não investir em determinada empresa, você deverá considerar fatores como a sua aptidão ao risco, reserva de segurança, estratégia de investimento, prazo, rentabilidade, entre outros.

Por este motivo, essa é uma decisão muito pessoal, que irá variar de investidor para investidor. Se achar interessante este ativo, lembre-se de levar em consideração os fundamentos da empresa, bem como a cotação do papel no dia do investimento. 

Imagem do autor

Deixe seu comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *


Visualizar Comentários

Empresa
Empresa
Empresa
Empresa
Veja mais Ver mais