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fundos DI
Fundos de Investimentos

Descubra 5 grandes fundos de renda fixa que pagam 100% do CDI mesmo para o dinheiro picado

São fundos mais seguros com carteiras recheadas de títulos públicos, acessíveis a valores mais baixos e com liquidez diária

Data de publicação:03/03/2023 às 08:00 -
Atualizado 2 anos atrás
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Receber a variação integral do CDI para o dinheiro mais picado, que precisa ficar disponível para as contas do dia a dia, e aplicados em títulos do governo com risco muito baixo, tende a ser uma boa opção. 

A Mais Retorno selecionou os 5 maiores fundos de renda fixa, sem crédito privado, que estão com os melhores desempenhos no ano. Estão ao menos empatando com o CDI de 2%, acumulado nesses dois primeiros meses, e batendo até com certa facilidade o IPCA estimado em 1,28% no período.

São fundos que exigem valores mínimos, ou nem exigem, para o investimento inicial, e somente um deles cobra taxa de administração. A liquidez é diária e suas carteiras são formadas praticamente com os mesmos papeis, por isso a remuneração é colada uma à outra. 

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Comparador de Ativos da Mais Retorno

Nem sempre um título de renda fixa oferece 100% do CDI para valores mais baixos e nos 5 fundos, o acesso vai de R$ 1 a R$ 1 mil, mas conseguindo essa atraente remuneração. Dois deles, o BEM FI RF Simples e o Trend DI Simples não exigem aplicação mínima na entrada, tampouco para as movimentações seguintes.

Somente o Itaú Soberano cobra 

E mesmo em períodos mais longos, em 12 meses, os 5 fundos não decepcionam com um rendimento muito próximo do CDI, de 12,95%, e equivalente a mais que o dobro da inflação, de 5,45%.

Fundo

Patrimônio

R$ bilhões

Cotistas

Aplicação

mínima

Taxa de 

administração

Rend. 12

meses

Itaú Soberano RF Simples33,882.6101,000,15% a.a.12,84%
Bem FI RF Simples TPF11,931.820--12,93%
Trend DI Simples 6,63129.560--13,01
BTG Pactual Dig. Tesouro Selic 4,3732.7901 mil-12,99%
Empiricus Selic FI RF Simples952,69 mi16.6601 mil-13,07%

Conheça as carteiras dos 5 fundos

Três títulos do Tesouro Nacional, o Tesouro Selic (LFT) o Tesouro IPCA (NTN-B) e o Tesouro Prefixado (LTN) compõem a carteira desses fundos de renda fixa simples, sem papeis do crédito privado. A dosagem muda pouco de um para o outro, mas isso garante um rendimento muito próximo à Selic e ao DI.

Os gestores de fundos estão obrigados a revelar o que tem na carteira de seus fundos a cada seis meses. A última abertura obrigatória aconteceu em outubro de 2022, e a próxima deve ocorrer em abril. Como são fundos que não exigem estratégias sofisticadas na gestão, a maioria deixa os dados abertos para o público. Entre os 5 fundos, apenas o Trend DI esconde a sua carteira atual.

Itaú Soberano RF Simples

A gestão do Itaú Soberano é da Itaú Unibanco Asset. Esse fundo é formado por cotas de outros fundos, 99,96% de seu patrimônio está no Itaú Verso A RF Referenciado DI FI.

Por sua vez, o Itaú Verso tem 59,71% em operações compromissadas no Tesouro Prefixado (LTN) e 7% no Tesouro IPCA (NTN-B), e 33,28% estão no Tesouro Selic (LFT).

Bem FI RF Simples TPF

A gestão é da Bram Bradesco Asset. Sua carteira é composta de 73,71%, e 26,27% em operações compromissdas em LFT,  NTN-B, NTN-F e LTN.

Trend DI Simples

A gestão do Trend DI é da XP Allocation Asset. Em outubro de 2022, a carteira tinha 82,50% em LFT, e 14,85% em operações compromissadas  em LFT e LTN.

BTG Pactual Digital Tesouro Selic

A gestão do BTG Tesouro Selic é da BTG Pactual Asset. A carteira está formada por 52,87% de LFT e 42,23% de operações compromissadas em NTN-B

Empiricus Selic Simples

A gestão do Empiricus Selic é da Vitreo. Esse fundo tem sua carteira formada por 63,67% de operações compromissadas em NTN-B e LFT, e 36,32% aplicados diretamente em LFT.

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Sobre o autor
Regina Pitoscia
Editora do Portal Mais Retorno.