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Fundos Imobiliários

Fundos Imobiliários: quanto e onde investir para ter renda de R$ 5 mil por mês só com os dividendos

Confira os fundos com melhores dividend yields nos últimos 12 meses que permitem obter essa renda

Data de publicação:04/04/2023 às 13:33 -
Atualizado um ano atrás
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É possível ter uma renda mensal de R$ 5 mil só recebendo os dividendos de fundos imobiliários, que se destacam no pagamento desses proventos. A Mais Retorno levantou quais os fundos imobiliários que ofereceram o melhor valor de dividendo por cota nos últimos 12 meses, considerando os segmentos imóveis logísticos, lajes corporativas, shopping e hibrídos. 

A partir dessa seleção calculou quanto seria preciso investir nesses fundos para alcançar os R$ 5 mil a cada mês, e a resposta foi R$ 485.248,45, em média, distribuídos entre eles. Ainda que alguns dos fundos apresentem média de dividend yield bem superior aos demais, outros pontos devem ser analisados, como risco, valor de cota, gestão, portfólio, entre outros pontos. 

Nome

Cota

Último dividendo

Segmento

Dividend Yield

Sequóia III Renda Imobiliária FII - SEQR11R$ 61,41R$ 0,68Imóveis Logísticos12,47%
Plural Logística FII - PLOG11R$ 73,08R$ 0,75Imóveis Logísticos12,44%
Patria Edifícios Corporativos - PATC11R$ 68,15R$ 0,34Lajes Corporativas22,20%
BB Progressivo FII - BBFI11BR$ 2150,00R$ 27,19Lajes Corporativas14,70%
Votorantim Shopping FII - VSHO11R$ 62,25R$ 0,55Shopping11,45%
HSI Malls - HSML11R$ 77,03R$ 0,70Shopping9,97%
Mérito Desenvolvimento Imobiliário FII - MFI11R$ 94,69R$ 1,12Hibrído14,21%
BlueMacaw Logística FII - BLMG11R$ 72,00R$ 0,80Hibrído13,33%
Dados obtidos da XP Investimentos

A média entre as taxas apresentadas foi de 13,09% de dividend yield nos últimos 12 meses. Portanto, esse resultado de valor a ser investido nos fundos foi estimado sem considerar possíveis taxas, como de administração, e considerando que não há taxação de dividendos (apenas imposto sob lucro quando a cota é vendida).

É importante lembrar que os fundos imobiliários são de renda variável. Por isso, é fundamental se atentar à volatilidade dos preços das cotas dos fundos imobiliários, que podem oscilar em função da oferta e demanda dos investidores e que, por sua vez, dependem das perspectivas econômicas do País.

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Após momento mais difícil na pandemia, quando empresas deixaram os escritórios, o segmento de lajes corporativas tem se recuperado nesses últimos anos

Outros atrativos do investimento

Os fundos imobiliários têm se popularizado cada vez mais no Brasil como uma opção para investir em imóveis sem ter que comprá-los diretamente. Eles funcionam como um condomínio de investidores que aplicam recursos em uma carteira diversificada de imóveis, como shoppings, prédios comerciais, galpões logísticos, entre outros.

Uma das principais vantagens de investir em fundos imobiliários é a possibilidade de obter renda recorrente, já que a maior parte desses fundos distribui parte do lucro líquido mensalmente aos cotistas, os dividendos. Além disso, o investimento é mais acessível em comparação à compra direta de imóveis, já que é possível empregar o dinheiro no setor com menos de cem reais.

Entre os pontos positivos de optar por investir em fundos imobiliários, está a facilidade de diversificar a carteira, reduzindo os riscos de perdas em um único imóvel. Além disso, os rendimentos dos fundos imobiliários são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas que possuem menos de 10% das cotas de todo o fundo e são negociados em bolsa de valores, o que aumenta a liquidez.

(*) Os dados dessa reportagem não se constituem em recomendações de investimentos, são meramente informativos.

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Sobre o autor
Camille Bocanegra
Repórter da Mais Retorno

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