FINRA

FINRA é a sigla para Financial Industry Regulatory Authority, ou Autoridade Regulatória da Indústria Financeira nos Estados Unidos. Em suma, é o nome dado a um órgão que regula as operações de negociação de ativos no mercado financeiro em território estadunidense.

A FINRA opera sob supervisão da Securities and Exchange Commission (SEC), que é a Comissão de Títulos e Câmbios do país.

A organização foi criada em 2008, substituindo a Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários (NASD) e possui cerca de 15 endereços de escritórios pelo país. A FINRA é considerada o maior órgão regulador independente das empresas que operam com valores mobiliários nos Estados Unidos.

Para que serve a FINRA?

A FINRA tem um papel importante em assegurar a integridade do sistema financeiro dos Estados Unidos. O seu principal objetivo é proteger o público investidor contra fraudes e práticas que venham a prejudicá-los.

Isso inclui processar profissionais e corretoras de valores que cometeram possíveis fraudes, crimes de lavagem de dinheiro e sonegação de impostos, entre outros crimes, e investigar os casos, que são posteriormente encaminhados à SEC.

A entidade supervisiona mais de 3.700 corretoras e mais de 600 mil profissionais do setor pelos Estados Unidos e analisa bilhões de eventos diários no mercado financeiro. Para isso, a organização utiliza as tecnologias de Inteligência Artificial (AI) e de Machine Learning para dar apoio aos envolvidos nas negociações.

A FINRA tem a intenção de:

• assegurar que os investidores estejam protegidos para realizar suas ações;
• garantir que quem ofereça valores mobiliários (ações, títulos, futuros e opções) seja avaliado, qualificado e licenciado;
• fazer com que os produtos negociados sejam confiáveis;
• fazer com que os ativos e títulos vendidos a um investidor de fato atendam às necessidades dele e que ele não seja enganado;
• garantir que o investidor receba toda a informação necessária antes de adquirir um produto.

O que a FINRA faz?

A FINRA é uma organização sem fins lucrativos, com a definição de ser autorreguladora, que supervisiona a ação de corretores. Entre as atribuições da FINRA estão:

• preparar e reforçar regras sobre atividades éticas entre as empresas corretoras e profissionais registrados em território americano;
• avaliar as empresas para que estejam em conformidade com as regras;
• educar investidores;
• regular as bolsas de valores estadunidenses: New York Stock Exchange (NYSE), Nasdaq, International Securities Exchange e Chicago Climate Exchange.

De acordo com a FINRA, em 2018 a instituição trouxe mais de 900 ações disciplinares contra corretores e empresas agirem sem ética. Ainda foi ordenada a restituição de US$ 25,5 milhões a investidores prejudicados.

A FINRA tem o poder de ordenar que os infratores paguem a indenização aos investidores que sofreram golpes e até suspender as operações das empresas, podendo levar à extinção das mesmas.