Fundos de Investimentos

Mesmo sem crédito privado, 10 fundos de renda fixa batem o CDI em um ano; confira

São fundos bem acessíveis, a maioria não exige aporte mínimo nem valor de permanência

Data de publicação:19/04/2023 às 08:00 - Atualizado 2 anos atrás

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O CDI em 12 meses está em 13,24%, um retorno que nem sempre está ao alcance dos investidores com um dinheiro mais miúdo nos papeis de renda fixa. Os CDBs, por exemplo, geralmente oferecem um porcentual dele, 90%, 95%, dependendo do volume, assim como as LCIs ou LCAs.

No entanto, há 10 fundos de renda fixa, levantados pela Mais Retorno, compostos essencialmente por títulos da dívida pública, que oferecem ganhos superiores à essa taxa que é referencial do mercado. São fundos acessíveis, muitos não exigem valor mínimo para aplicação inicial, proporcionam um dos retornos mais interessantes, praticamente a risco zero, e alta liquidez.

Fundo	Rend. 12 meses	Rend. 2023	Cotistas (mil)
Empiricus Selic	13,38%	3,65%	17,22
BTG Pactual Investmais	13,34%	3,62%	68,60
Trend DI Simples	13,33%	3,63%	121,19
Trend INB FIC FI	13,32%	3,62%	483,04
PI Selic	13,31%	3,65%	4,78
BTG Pactual Dig. Tes. Selic	13,28%	3,62%	34,84
Órama DI	13,27%	3,62%	6,97
Warren Tesouro Selic	13,27%	3,62%	20,32
Trend PE V Simples	13,25%	3,60%	10,47
Magnetis Tesouro	13,25%	3,63%	1,88

E o que leva esses fundos a pagar um rendimento superior ao CDI, um nível de remuneração que reflete o custo de financiamento entre os bancos?

“Geralmente os fundos de renda fixa, ou boa parte deles, têm uma gestão ativa, fazem boas alocações, perfomam bem, e conseguem bater o CDI, porque o CDI é uma taxa que fica estática todos os dias, enquanto os preços dos ativos que compõem as carteiras oscilam na medida em que o mercado se desloca” explica Ricardo Jorge, especialista em renda fixa e sócio da Quantzed, casa de análise e empresa de tecnologia e educação para investidores.

“Então, se o gestor faz uma alocação em um título de renda fixa, pode ser qualquer um deles, e esse título se valoriza, natualmente ele vai proporcionar uma rentabilidade maior do que o CDI, que é uma taxa que fica paradinha todo dia, só muda quando tem a reunião do Copom”. complementa o especialista.

Fundos x CDI

No gráfico a seguir foi considerado o CDI acumulado de 13 de abril de 2022 a 12 de abril deste ano. Todos os fundos superam o referencial no período por uma pequena margem, mas em relação à inflação pagam um ganho real generoso, acima de 8%.

Fundos x poupança

A poupança nesse mesmo período de 12 meses pagou uma remuneração de 7,62%, o equivalente a algo em torno de apenas 57% do rendimento dos 10 fundos campeões.

Isso porque o retorno da poupança é descolada do CDI, mas composta atualmente de juros de 0,5% ao mês mais a variação da Taxa Referencial (TR).

Mais informação sobre os fundos

As condições dessa família de fundos são bem acessíveis, confira:

Empiricus Selic

O Empiricus Selic, que tem a gestão da Vitreo, foi lançado em março de 2020, desde então conta um rendimento acumulado de 24,19%. O fundo, com quase R$ 1 bilhão de patrimônio líquido (R$ 999,94 milhões), não cobra taxa de administração, exige valor simbólico de investimento inicial de R$ 0,01 e oferece liquidez diária: cotização e liquidação financeira feitas no mesmo dia de solicitação de resgate.

BTG Pactual Investmais

O BTG Pactual Investmais, que tem a gestão da BTG Pactual Asset Management, foi lançado em agosto de 2020 e nesse período acumula um retorno de 22,70%. O fundo, com patrimônio líquido de R$ 151,37 milhões, não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aplicação inicial e tem valor mínimo de permanência de R$ 1,00, e oferece liquidez diária.

Trend DI Simples

O Trend DI Simples, que tem a gestão da XP Allocation Asset Management, foi lançado em outubro de 2019 e acumula um rendimento de 26,60%. O fundo, com patrimônio líquido de R$ 5,98 bilhões, não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aplicação inicial, nem valor de permanência, e oferece liquidez diária.

Trend INB

O Trend INB, que tem a gestão da XP Allocation Asset Management, foi lançado em outubro de 2020 e a partir daí acumula um rendimento de 22,40%. Com patrimônio de R$ 259,85 milhões, o fundo cobra taxa de administração que pode chegar a 0,20% ao ano, exige aporte mínimo e valor de permanência de R$ 50, e oferece liquidez diária.

PI Selic

O PI Selic, que tem a gestão do Santander Brasil Gestão de Recursos, foi lançado em abril de 2019 e acumula um rendimento de 30,37%. Com patrimônio líquido de R$ 35,20 milhões, o fundo não cobra taxa de administração, exige R$ 30,00 de aporte mínimo inicial e como valor de permanência, e oferece liquidez diária.

BTG Tesouro Selic

O BTG Pactual Digital Tesouro Selic, que tem a gestão da BTG Pactual Asset Management, foi lançado em maio de 2018, acumula um rendimento de 36,99%. Com um patrimônio líquido de R$ 4,67 bilhões, o fundo não cobra taxa de administração, exige um aporte mínimo e valor de permanência de R$ 500 e oferece liquidez diária.

Órama DI

O Órama DI, que tem a gestão da Órama, foi lançado em dezembro de 2010 e acumula um rendimento de 178,80% em pouco mais de 12 anos. Com um patrimônio líquido de R$ 352,77 milhões, o fundo não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aporte inicial nem para permanência, e oferece liquidez diária.

Warren Tesouro Selic

O Warren Tesouro Selic, que tem a gestão da Warren Brasil Gestão e Administração de Recursos, foi lançado em outubro de 2016 e acumula um rendimento de 56,80%. Com um patrimônio líquido de R$ 127,93 milhões, o fundo não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aporte inicial ou permanência, e oferece liquidez diária.

Trend PE V

O Trend PE V, que tem a gestão da XP Allocation Asset Management, foi lançado em abril de 2021 e acumula uma rentabilidade de 21,08%. Com um patrimônio líquido de R$ 868,68 milhões, o fundo cobra taxa de administração de 0,05%, exige um aporte mínimo de R$ 100, mas não fixa valor de permanência, e oferece liquidez diária.

Magnetis Tesouro

O Magnetis Tesouro, que tem a gestão da Magnetis Gestora de Recursos, foi lançado em maio de 2020 e acumula uma remuneração de 22,96%. Com um patrimônio líquido de R$ 60,53 milhões, o fundo não cobra taxa de administração, não exige valor para aporte inicial ou de permanência, e oferece liquidez diária.