Descubra 5 grandes fundos de renda fixa que pagam 100% do CDI mesmo para o dinheiro picado
São fundos mais seguros com carteiras recheadas de títulos públicos, acessíveis a valores mais baixos e com liquidez diária
Receber a variação integral do CDI para o dinheiro mais picado, que precisa ficar disponível para as contas do dia a dia, e aplicados em títulos do governo com risco muito baixo, tende a ser uma boa opção.
A Mais Retorno selecionou os 5 maiores fundos de renda fixa, sem crédito privado, que estão com os melhores desempenhos no ano. Estão ao menos empatando com o CDI de 2%, acumulado nesses dois primeiros meses, e batendo até com certa facilidade o IPCA estimado em 1,28% no período.
São fundos que exigem valores mínimos, ou nem exigem, para o investimento inicial, e somente um deles cobra taxa de administração. A liquidez é diária e suas carteiras são formadas praticamente com os mesmos papeis, por isso a remuneração é colada uma à outra.
Nem sempre um título de renda fixa oferece 100% do CDI para valores mais baixos e nos 5 fundos, o acesso vai de R$ 1 a R$ 1 mil, mas conseguindo essa atraente remuneração. Dois deles, o BEM FI RF Simples e o Trend DI Simples não exigem aplicação mínima na entrada, tampouco para as movimentações seguintes.
Somente o Itaú Soberano cobra
E mesmo em períodos mais longos, em 12 meses, os 5 fundos não decepcionam com um rendimento muito próximo do CDI, de 12,95%, e equivalente a mais que o dobro da inflação, de 5,45%.
| Fundo | Patrimônio R$ bilhões | Cotistas | Aplicação mínima | Taxa de administração | Rend. 12 meses |
| Itaú Soberano RF Simples | 33,88 | 2.610 | 1,00 | 0,15% a.a. | 12,84% |
| Bem FI RF Simples TPF | 11,93 | 1.820 | - | - | 12,93% |
| Trend DI Simples | 6,63 | 129.560 | - | - | 13,01 |
| BTG Pactual Dig. Tesouro Selic | 4,37 | 32.790 | 1 mil | - | 12,99% |
| Empiricus Selic FI RF Simples | 952,69 mi | 16.660 | 1 mil | - | 13,07% |
Conheça as carteiras dos 5 fundos
Três títulos do Tesouro Nacional, o Tesouro Selic (LFT) o Tesouro IPCA (NTN-B) e o Tesouro Prefixado (LTN) compõem a carteira desses fundos de renda fixa simples, sem papeis do crédito privado. A dosagem muda pouco de um para o outro, mas isso garante um rendimento muito próximo à Selic e ao DI.
Os gestores de fundos estão obrigados a revelar o que tem na carteira de seus fundos a cada seis meses. A última abertura obrigatória aconteceu em outubro de 2022, e a próxima deve ocorrer em abril. Como são fundos que não exigem estratégias sofisticadas na gestão, a maioria deixa os dados abertos para o público. Entre os 5 fundos, apenas o Trend DI esconde a sua carteira atual.
Itaú Soberano RF Simples
A gestão do Itaú Soberano é da Itaú Unibanco Asset. Esse fundo é formado por cotas de outros fundos, 99,96% de seu patrimônio está no Itaú Verso A RF Referenciado DI FI.
Por sua vez, o Itaú Verso tem 59,71% em operações compromissadas no Tesouro Prefixado (LTN) e 7% no Tesouro IPCA (NTN-B), e 33,28% estão no Tesouro Selic (LFT).
Bem FI RF Simples TPF
A gestão é da Bram Bradesco Asset. Sua carteira é composta de 73,71%, e 26,27% em operações compromissdas em LFT, NTN-B, NTN-F e LTN.
Trend DI Simples
A gestão do Trend DI é da XP Allocation Asset. Em outubro de 2022, a carteira tinha 82,50% em LFT, e 14,85% em operações compromissadas em LFT e LTN.
BTG Pactual Digital Tesouro Selic
A gestão do BTG Tesouro Selic é da BTG Pactual Asset. A carteira está formada por 52,87% de LFT e 42,23% de operações compromissadas em NTN-B
Empiricus Selic Simples
A gestão do Empiricus Selic é da Vitreo. Esse fundo tem sua carteira formada por 63,67% de operações compromissadas em NTN-B e LFT, e 36,32% aplicados diretamente em LFT.