5 fundos de renda fixa pagam mais de 1% em maio: confira quais são
Conheça também o desempenho em 12 meses; eles superam a inflação, a poupança e o CDI em qualquer período; saiba também qual fundo simples é lider no ano
Cinco fundos de renda fixa simples, os que carregam títulos públicos e sem crédito privado, renderam mais que 1% em maio. É um desempenho para investidor nenhum botar defeito, especialmente os rentistas.
Todos superam o CDI, referencial do setor e juro colado à Selic, a poupança e também a inflação, estimada em torno de 0,35%. Além do rendimento atraente, esses fundos oferecem risco praticamente zero, porque têm suas carteiras formadas essencialmente por papeis da dívida do governo: Tesouro Selic, Tesouro IPCA e Tesouro Prefixado.
Outros atributos
A lista de atributos não para por aí para os fundos da categoria simples nesse momento em que contam com a vantagem de reunir rendimento, segurança e liquidez. A maioria deles não cobra taxa de administração e oferece liquidez imediata.
São indicados portanto para o dinheiro da reserva de emergência e também para prazos mais longos, principalmente enquanto a Selic de 13,75% estiver em vigência na economia.
Parte do mercado acredita que taxa seja cortada no segundo semestre deste ano, em agosto. Mas não há unanimidade, alguns especialistas acreditam que o processo consistente de queda da inflação seja mais demorado e apostam em recuo do juro somente em abril do ano que vem.
Para assegurar juros elevados por ainda mais tempo, gestores estão aumentando posições em papeis prefixados. Isso permite dizer que esses fundos tendem a continuar badalados ainda por um bom tempo.
O desempenho dos cinco fundos em período de um ano supera o CDI, de 13,43%, a poupança, de 7,66%, e a inflação medida pelo IPCA, estimada em 4,02%.
71% em Tesouro Selic
O Warren Tesouro Selic apresenta maior rendimento em maio e opera desde 2016. O analista de investimentos da gestora, Dionatan Silva, explica que o desempenho do fundo de 105,2% do CDI em maio reflete a estratégia do fundo em LFTs, em que identificaram uma tendência de declínio nos deságios de prazos mais longos.
“Após a alta que os deságios tiveram em abril e também com a redução da oferta de pós-fixados por parte do Tesouro, optamos por alongar a nossa alocação para a parte longa da curva de LFTs, aproveitando a reversão dos deságios nessa faixa. Para o mês de junho, manteremos o mesmo racional de maio: focamos em LFTs longas”, afirma o analista.
O fundo tem um patrimônio líquido de R$ 110,62 milhões e 18,69 mil cotistas. Não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aplicação inicial ou saldo de permanência e oferece resgate imediato.
Sua carteira é composta por 70,60% em LFTs ( Letras Financeiras do Tesouro ou Tesouro Selic) e 28,64% em NTN-B (Notas do Tesouro Nacional ou Tesouro IPCA).
Em 12 meses, o seu rendimento é 13,53%, também acima do CDI no período, de 13,43%. Com muita gordura, o desempenho também supera a poupança e inflação no período
Está entre os maiores
O Trend DI Simples, que opera desde 2019, tem um patrimônio respeitável de R$ 5,42 bilhões, está entre os 11 maiores desse segmento, e com 113,39 mil cotistas é o 8° maior em número de investidores.
O fundo não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aplicação inicial ou saldo de permanência, e oferece resgate imediato.
Pelos dados de fevereiro, a composição do fundo é essencialmente em LFTs (Tesouro Selic): 89,38% estão empregados diretamente no papel e 9,57%, em operações compromissadas nessas Letras.
No período de 12 meses, o seu rendimento é de 13,52%, também superando o CDI.
Sem taxa e com resgate imediato
O Magnetis Tesouro Selic opera há exatos três anos, tem um patrimônio líquido de R$ 71,11 milhões, e 1,94 mil cotistas.
O fundo não cobra taxa de administração, não exige valor mínimo para aplicação inicial ou saldo de permanência e oferece resgate imediato.
Em sua carteira há uma concentração de 72,24% em LFTs (Tesouro Selic), e de 27,75% em NTN-B (Tesouro IPCA).
Em 12 meses, o rendimento acumulado do Magnetis está em 13,49%, portanto, também acima do CDI.
Posicões em Tesouro IPCA e Selic
O Empiricus Selic opera desde março de 2020, é um dos fundos bilionários, com patrimônio líquido de R$ 1,02 bilhão e 17,48 mil cotistas.
O fundo não cobra taxa de administração, exige valor mínimo simbólico para aplicação inicial e saldo de permanência de R$ 0,01, e oferece resgate imediato.
Sua carteira tem uma posição majoritária em títulos prefixados: 65,01% estão em operações compromissadas em NTN-F. Os 34,99% restantes estão aplicados em Tesouro Selic, em LFTs pós-fixadas de diferentes vencimentos.
O Empiricus Selic é o mais rentável em 12 meses, com valorização de 13,57%.
Equilíbrio entre o pré e o pós-fixado
O PI Selic foi lançado em abril de 2019, conta com uma patrimônio líquido de R$ 35,74 milhões e 4,86 mil cotistas.
O fundo não cobra taxa de administração, exige valor mínimo para aplicação inicial e saldo de permanência de R$ 30,00, e oferece resgate imediato.
Mais da metade de sua carteira é formada por LTN, Letras do Tesouro Nacional: 52,41% estão no Tesouro Prefixado e 47,54% no Tesouro Selic (pós-fixado).
O rendimento acumulado do PI Selic em 12 meses é de 13,53%.
Batem a poupança
O gráfico abaixo demonstra bem o que o investidor que não arreda o pé da poupança está deixando de ganhar.
Além de ultrapassar com muita folga o IPCA e estar próximo mas acima da evolução do referencial do setor, o CDI, o rendimento dos cinco fundos em 12 meses é algo 75% maior que a remuneração da poupança, de 7,66%.
Melhores em 2023
Considerando o recorte dos fundos com melhor desempenho do ano, temos o Warren IPCA Curto liderando, com rendimento de 6,26% até o dia 31 de maio.
O gestor esclarece que a estratégia do fundo está montada sobre a inflação curta. O modelo identificou uma tendência de posicionamento em vértices mais longos, com redução em prazos mais curtos. “Nossa menor alocação nos vértices mais curtos, dando maior peso aos intermediários, nos permitiu surfar o fechamento das taxas entre os vértices de 2026 a 2028”.
As posições seguintes são ocupadas pelos mais rentáveis em maio.
