Consolidação de carteiras com a profundidade que um profissional precisa

O Prime é para quem cuida do próprio dinheiro: uma carteira, sua e só sua. O Pro é para quem trabalha com o dinheiro de outras pessoas: várias carteiras, relatórios com a sua marca para entregar ao cliente, indicadores de mesa de gestão e o MCP.

Serve, e foi desenhado para os dois. Consultores, planejadores CFP, assessores, analistas CNPI, gestoras e family offices usam a plataforma para consolidar, analisar e apresentar carteiras de clientes. A diferença de perfil aparece no volume de carteiras, não no que a ferramenta entrega.

Consolidar é reunir tudo o que uma pessoa tem, em qualquer instituição e em qualquer classe de ativo, numa visão única e comparável. Importa porque sem isso não existe análise honesta: você pode calcular a rentabilidade de uma parte da carteira e chegar a uma conclusão que se desfaz quando o resto aparece.

Você importa a posição de cada instituição por planilha ou cadastra os ativos, e todas as fontes alimentam a mesma carteira. Escritório credenciado no BTG traz os clientes que estão lá pelo MFO Solutions. O que não é listado, como previdência, fundo exclusivo ou imóvel, entra como ativo personalizado e é calculado junto com o resto.

Hoje a integração disponível é com o BTG MFO Solutions, para escritório credenciado. As conexões com a XP Wealth e com a B3 estão em desenvolvimento. Enquanto isso, ativos custodiados em qualquer corretora entram por importação de planilha ou cadastro, e a cotação deles é atualizada automaticamente pela nossa base.

Pelo BTG MFO Solutions, e ela importa as informações completas dos seus clientes que estão no BTG. Disponível para escritório credenciado no banco.

Ele conecta a sua IA aos dados e à consolidação do Retorno Pro. Você consulta carteira, composição, rentabilidade e indicadores conversando, dentro do assistente que já usa. Simulação por MCP não entra neste lançamento.

Não. A conexão por MCP é autorizada por você e usa as suas credenciais. O assistente acessa a sua conta apenas quando você faz uma pergunta e apenas o que aquela pergunta pede. Não existe cópia da sua base fora da plataforma e nenhum dado é usado para treinar modelo de terceiro.

Sim. Além das classes com cotação automática, você cria ativos personalizados para o que não tem preço público: imóvel, carro, joias, obra de arte, precatório, participação societária. Define o valor, os proventos que ele paga e se a correção é manual ou indexada ao CDI, IPCA ou taxa fixa.

São 10 carteiras inclusas, com ativos ilimitados em cada uma. Acima disso, adicionais em blocos de 5 a R$ 14,90 por carteira. Se você atende mais de 20 clientes, vale conversar com o time: o Empresarial costuma sair mais barato por carteira.

Não. A integração disponível hoje é com o BTG MFO Solutions. O restante entra por importação ou cadastro.

Não. A plataforma calcula come-cotas e gross-up e entrega a exportação para Excel com toda a movimentação, o que serve de base para a apuração, mas ela não substitui o informe da instituição nem o trabalho da contabilidade.

Por e-mail e WhatsApp, com gente que conhece o produto e o mercado. Assinantes do Empresarial têm gerente de conta e SLA de atendimento.

Sim, e por dois caminhos. O primeiro é técnico: criptografia em trânsito, em repouso e em backup, com aderência à LGPD. O segundo é estrutural: a gente simplesmente não coleta dado pessoal dos seus clientes. Não pedimos CPF, telefone ou e-mail, e cada cliente é identificado por um número que não corresponde a nada fora da plataforma.

Você tem acesso completo por sete dias. Se concluir que não é para você, devolvemos o valor integral, sem perguntas.

O MCP passa a estar disponível na sua conta, sem mudança de plano e sem custo adicional.