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Instituto Planejar

O que é o Instituto Planejar?

O Instituto Planejar é uma associação de profissionais da área financeira atuantes no planejamento financeiro de famílias e pessoas.

A Associação Brasileira de Planejadores Financeiros foi criada em novembro de 2016 com o intuito de implantar, certificar e controlar a atividade do planejador financeiro, assim como representação dos profissionais diante do governo, sociedade e mercado.

Ela, a associação, é a única filiada a FPSB - Financial Planning Standards Board - como também é a responsável pela Certificação CFP - Certified Financial Planner.


Qual é o objetivo do Instituto Planejar?

Alguns são os objetivos do Instituto Planejar tão como:

  • Patrocinar a profissão de Planejador Financeiro Pessoal no Brasil;
  • Promoção de eventos relacionados com esses profissionais;
  • Divulgação pública dos profissionais certificados pelo CFP;
  • Promoção da integração dos associados;
  • Divulgar eventos e cursos por outras entidades ou associações aos profissionais por ela certificados.

O Instituto Planejar tem dois associados principais a saber: o pleno e o sênior (CFP e ANBIMA respectivamente).

O que é a certificação CFP do Instituto Planejar?

A Certificação CFP - Certified Financial Planner - é muito requerida no meio financeiro principalmente entre os profissionais éticos e comprometidos com o ideal.

O certificado requer 6 etapas de conhecimento a saber:

  • Planejamento financeiro e ética;
  • Planejamento de aposentadorias;
  • Gestão de investimento;
  • Gestão de riscos e seguros;
  • Planejamento fiscal;
  • Planejamento sucessório.

Ela é uma certificação que comprovará a expertise no mercado financeiro dos habilitados.

Quem pode obter a Certificação CFP do Instituto Planejar?

Os que possuírem curso superior reconhecido pelo MEC e que tenham feito ou que possa fazer o curso EAD do Instituto Planejar.

E, para manter a Certificação, é necessário que o profissional tenha 30 créditos de educação continuada a cada 2 anos.

É preciso ter experiência comprovadamente para a Certificação CFP?

É necessária a comprovação de experiência em relacionamento com clientes pessoa física. O tempo mínimo requerido é de 1 ano, se for supervisionada, e 3 anos a não supervisionada.

Para ser credenciado como um profissional CFP, é preciso ser aprovado em uma prova que acontece 3 vezes ao ano.

A prova tem 140 questões e abrange os temas relacionados com a profissão. No exame completo o candidato deve obter nota igual ou superior a 70% de aproveitamento geral e 50% em cada grupo de provas.

Por que fazer educação continuada para a Certificação CFP ?

Todo aquele profissional que inicia a Certificação CFP, também dá início à educação continuada. Com a duração de 2 anos, o profissional, ao final deste período deve ter cumprido 30 créditos para a sua renovação perante o Instituto Planejar.

E quem não cumprir com estas especificidades? Perderá, então, o direito do uso da marca CFP.

Quais são as funções de um planejador financeiro do Instituto Planejar?

  • Coleta de dados, informações importantes para exercer sua função;
  • Análise do profissional financeira para que possa auxiliar o seu cliente;
  • Sintetização para posterior criação do relatório financeiro.

Quais são as habilidades necessárias para um planejador financeiro?

  • Responsabilidade profissional;
  • Prática;
  • Cognição e comunicação.

O que um planejador financeiro deve saber?

Dos conhecimentos acerca do cargo podemos destacar:

  • Tributação;
  • Seguros;
  • Aposentadoria, poupança e geração de renda;
  • Investimentos;
  • Legislação;
  • Análise financeira;
  • Dívida;
  • Ambiente Econômico e Regulatório;
  • Finanças comportamentais;
  • Planos de previdência;
  • Ética e padrões de conduta.

A Certificação CFP é muito desejada entre os profissionais que atuam no mercado de capitais. É uma certificação completa e que proporciona ao interessado conhecimentos profundos acerca de mercado.

Serve para embasar análises fundamentalistas e demais análises que se utilizem de um contexto.

Outro ponto importante a falar é que a experiência requerida para o exame só prova o nível de responsabilidade do certame.

O Instituto Planejar é mais uma opção para quem quer se especializar no mercado financeiro e atuar como consultor dentro dos padrões exigidos por ele.

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