Selic em 13,75%: conheça 15 fundos de renda fixa com ganho real acima de 7% em 12 meses
São fundos com risco praticamente zero porque têm carteiras formadas por títulos públicos, oferecem liquidez diária e muitos não cobram taxa de administração
No rastro de uma Selic elevada, os fundos de renda fixa continuam proporcionando ganhos generosos: com a manutenção da taxa básica de juros em 13,75% ao ano, e a inflação acumulada de 5,60%, ativos de renda fixa estão com um rendimento real acima de 7% em 12 meses, o mais elástico no mundo todo.
A Mais Retorno fez um levantamento e identificou 15 fundos de renda fixa da subclasse ‘simples’, sem crédito privado, que alcançaram essa remuneração. São opções conservadoras, porque estão obrigados a manter 95% de sua carteira em títulos públicos federais, Tesouro Selic e Tesouro IPCA.
| Fundo | Rend. 12 meses | Rend. 2023 |
| Empiricus Selic FI RF | 13,28% | 2,77% |
| BTG Pactual Investmais | 13,26% | 2,74% |
| Trend DI Simples | 13,24% | 2,76% |
| PI Selic RF Simples FI | 13,22% | 2,78% |
| Trend INB FIC FI | 13,22% | 2,75% |
| BTG Pactual Dig. Tesouro Selic | 13,19% | 2,75% |
| Órama DI FI RF | 13,18% | 2,77% |
| Trend PE V FIC FI RF(*) | 13,15% | 2,73% |
| Warren Tesouro Selic | 13,14% | 2,75% |
| Magnetis Tesouro Selic | 13,14% | 2,77% |
| BEM FI RF Simples | 13,13% | 2,73% |
| Tesouro Selic Simples FI RF | 13,10% | 2,81% |
| Itaú Soberano RF Simples | 13,05% | 2,72% |
| Trend Pós-fixado FIC FI | 13,04% | 2,71% |
| Bradesco Private Federal Plus | 13,02% | 2,71% |
(*) A família do Trend PE, o I, II, III, IV, VI e o VII estão todos com remuneração acima de 13% e ganho real superior a 7% em 12 meses.
Outras vantagens
Os 15 fundos, além da boa rentabilidade, são acessíveis a qualquer tamanho de bolso, alguns não exigem valor mínimo de aplicação, outros estipulam valores simbólicos, e nesse grupo o valor máximo exigido é de R$ 500.
Todos oferecem liquidez diária, o crédito do resgate é feito no mesmo dia da solicitação.
Muitos não cobram taxa de administração, e a taxa máxima cobrada entre os 15 é do Trend Pós-fixado, de 0,15% a 0,25% ao ano.
Acima do CDI
No período também de 12 meses, 7 fundos conseguem render mais que o CDI, que acumula 13,16% no período: o Empiricus Selic, BTG Investmais, Trend DI Simples, BTG Tesouro Selic, e o Órama DI
Em 2023, com o CDI em 2,735 até dia 20 de março, apenas três fundos rendem abaixo dele: o Itaú Soberano, o Trend Pós-fixado e o Bradesco Federal Plus. Ainda assim, estão com o desempenho grudado no CDI.
As condições de cada fundo
Empiricus
O Empiricus Selic FI RF Simples tem a gestão da Vitreo, conta com um patrimônio líquido de R$ 979,49 milhões e 16,99 mil cotistas. Tem liquidez diária, não cobra taxa de administração e define um valor simbólico para as movimentações, de R$ 0,01
BTG Investmais
O BTG Pactual Investmais Simples FI RF tem a gestão do BTG Asset Management, conta com um patrimônio líquido de R$ 146,44 milhões e 70,80 mil cotistas. Tem liquidez diária, não cobra taxa de administração, não exige aplicação mínima inicial e define em R$ 100 para as movimentações seguintes em R$ 1,00.
Trend DI Simples
O Trend DI Simples FI RF tem a gestão da XP Allocation Asset Management, conta com um patrimônio líquido de R$ 6,34 bilhões e 125,38 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração nem exige valor mínimo para as movimentações.
PI Selic
O PI Selic RF Simples FI tem a gestão do Santander, conta com um patrimônio líquido de R$ 33,13 milhões, e 4,74 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração e exigem um valor mínimo de R$ 30,00 para aplicação inicial e movimentações seguintes.
Trend INB
O Trend INB FIC FI RF Simples tem a gestão da XP Allocation Asset Management, conta com um patrimônio de R$ 247,26 milhões, 463,17 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração, e exige R$ 50 para aplicação mínima inicial e movimentações seguintes.
BTG Tesouro Selic
O BTG Pactual Dig. Tesouro Selic tem a gestão do BTG Asset Management, um patrimônio líquido de R$ 4,66 bilhões e 33,79 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração e exige aplicação inicial e movimentações seguintes de R$ 500.
Órama DI
O Órama DI FI RF Simples LP tem a gestão da Órama, um patrimônio líquido de R$ 340,64 milhões e 6,93 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração nem exige valores mínimos de movimentação.
Trend PE
O Trend PE V FIC FI RF tem a gestão da XP Allocation Asset Mangement, um patrimônio líquido de R$ 861,85 milhões e 10,54 mil cotistas. Oferece liquidez diária, cobra taxa de administração de 0,05% e exige R$ 100 para aplicação inicial.
Warren Tesouro Selic
O Warren Tesouro Selic FI RF Simples tem a gestão da Warren Brasil, um patrimônio de R$ 138,40 milhões, 21,19 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração nem exige valor mínimo para as movimentações.
Magnetis Tesouro Selic
O Magnetis Tesouro Selic FI RF Simples tem a gestão da Magnetis, um patrimônio líquido de R$ 54,97 milhões e 1,87 mil cotista. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração nem exige valor mínimo para as movimentações.
BEM FI RF Simples
O BEM FI RF Simples TPF tem a gestão da Bram Bradesco Asset Management, um patrimônio líquido de R$ 11,89 bilhões e 1,83 mil cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração nem exige valor mínimo para as movimentações.
Tesouro Selic Simples
O Tesouro Selic Simples FI RF tem a gestão do Modal, um patrimônio líquido de 74,55 milhões e 783 cotistas. Oferece liquidez diária, não cobra taxa de administração e exige R$ 100 para aplicação inicial.
Itaú Soberano RF
Itaú Soberano RF Simples FIC FI tem a gestão da Itaú Unibanco Asset Management, um patrimônio líquido de R$ 35,17 bilhões e 2,71 cotistas. Oferece liquidez diária, cobra taxa de administração de 0,15% e exige R$ 1,00 para aplicação inicial e movimentações seguintes.
Trend Pós-fixado
O Trend Pós-fixado FIC FI RF Simples tem a gestão da XP Allocation Asset Mangement, um patrimônio líquido de R$ 6,81 bilhões e 73,83 mil cotistas. . Oferece liquidez diária, cobra taxa de administração de 0,15% a 0,25% e exige R$ 100 para aplicação inicial e movimentações seguintes.
Bradesco Federal Plus
O Bradesco Private Federal Plus tem a gestão da Bram Bradesco Asset Management, um patrimônio líquido de R$ 350,50 milhões e 489 cotistas. Oferece liquidez diária, cobra taxa de administração de 0,15% e exige R$ 1,00 par aplicação inicial e movimentações seguintes.